Có nên đầu tư cổ phiếu trung hạn? Chiến lược đầu tư và lưu ý cần biết để đạt hiệu quả cao

Bạn đã bao giờ mơ ước về một tương lai tài chính ổn định? Đầu tư trung hạn có thể là cánh cửa giúp bạn hiện thực hóa giấc mơ đó. Nhưng làm thế nào để bắt đầu khi bạn chưa có nhiều kinh nghiệm? Bài viết này Stock Insight sẽ cung cấp đến bạn những kiến thức cơ bản và hướng dẫn chi tiết để bạn tự tin bước vào hành trình đầu tư.

Bạn biết gì về đầu tư cổ phiếu trung hạn?

Đầu tư trung hạn là gì?

Đầu tư trung hạn là một chiến lược đầu tư mà nhà đầu tư mua và giữ các loại tài sản như cổ phiếu, trái phiếu, quỹ đầu tư,… trong một khoảng thời gian trung bình, thông thường thời gian khoảng 1 năm hoặc lâu hơn. Hình thức đầu tư này được nhà đầu tư kỳ vọng mang lại lợi nhuận ổn định hơn so với đầu tư ngắn hạn và có thể linh hoạt điều chỉnh theo biến động thị trường hơn việc đầu tư dài hạn. 

Có nên đầu tư cổ phiếu trung hạn? 

Việc khẳng định đầu tư trung hạn luôn đem lại lợi nhuận cao là không hoàn toàn chính xác. Lợi nhuận từ đầu tư, bao gồm cả đầu tư cổ phiếu trung hạn, phụ thuộc vào rất nhiều yếu tố, từ tình hình thị trường, sự lựa chọn cổ phiếu, đến chiến lược đầu tư của từng cá nhân. 

Tuy nhiên, đầu tư trung hạn vẫn được nhiều nhà đầu tư lựa chọn bởi một số lý do sau đây:

• Tận dụng xu hướng tăng trưởng: Trong khoảng thời gian trung hạn, nhiều công ty đạt được các thành tựu lớn như mở rộng thị trường, ra mắt sản phẩm mới, hoặc tăng trưởng lợi nhuận. Việc nắm giữ cổ phiếu của những doanh nghiệp này trong giai đoạn này có thể mang lại lợi nhuận hấp dẫn khi giá cổ phiếu tăng theo.
• Tránh được các biến động thị trường trong ngắn hạn, giúp nhà đầu tư bình tĩnh trong việc ra quyết định và lựa chọn cổ phiếu đầu tư.
• Ngoài ra, so với đầu tư dài hạn thì đầu tư trung hạn cũng có lợi thế trong việc điều chỉnh danh mục nhằm loại bỏ các cổ phiếu hay khoản mục đầu tư kém hiệu quả đồng thời tránh các khoản thua lộ bị lan rộng khiến tài khoản bị bào mòn.

Chiến lược đầu tư cổ phiếu trung hạn

Khi bạn một nền tảng rất tốt cho chiến lược đầu tư cổ phiếu trung hạn. Để chiến lược này trở nên hiệu quả hơn, hãy cùng Stock Insight phân tích sâu hơn và bổ sung một số yếu tố quan trọng:

• Nghiên cứu kỹ lưỡng: Nhà đầu tư nên có kiến thức và sự tìm hiểu về doanh nghiệp mà mình sẽ đầu tư, cũng như đánh giá được triển vọng ngành, vĩ mô tác động đến sự phát triển của doanh nghiệp. Yếu tố thị trường tích cực cũng là nhân tố tác động lớn đến việc đầu tư cổ phiếu trung hạn thành công.
• Đa dạng hóa danh mục: Phân bổ rủi ro bằng cách mua nhiều hơn một mã cổ phiếu.
• Luôn luôn có kế hoạch đầu tư: Trước khi hành động phải có kế hoạch được viết ra sẵn và hành động theo kế hoạch đó.
• Tâm lý trong đầu tư: Kiểm soát các cảm xúc nhất thời ảnh hưởng đến quá trình đầu tư.
• Linh hoạt theo dõi và điều chỉnh: Mỗi tháng, mỗi quý nhà đầu tư xem xét lại các khoản mục đầu tư để đánh giá lại các mức độ hiệu quả và cải thiện hiệu suất đầu tư trong thời gian tiếp theo.

Tóm lại, đầu tư trung hạn có thể mang lại lợi nhuận hấp dẫn, nhưng nó cũng đi kèm với rủi ro. Việc thành công hay thất bại phụ thuộc rất nhiều vào kiến thức, kinh nghiệm, và chiến lược đầu tư của từng cá nhân.

Những sai lầm thường gặp khi đầu tư trung hạn:

• Đầu tư theo đám đông: Đừng bị ảnh hưởng bởi tâm lý đám đông mà hãy tự đưa ra quyết định dựa trên nghiên cứu của mình.
• Quá tập trung vào lợi nhuận ngắn hạn: Đầu tư cổ phiếu trung hạn đòi hỏi sự kiên nhẫn và kỷ luật.
• Không có kế hoạch rõ ràng: Thiếu một kế hoạch đầu tư cụ thể sẽ khiến bạn dễ lạc lối.

Những lưu ý quan trọng khi đầu tư trung hạn

Thiết lập mức lợi nhuận kỳ vọng và cắt lỗ

Tùy vào thời điểm của thị trường và vị thế đầu tư mà đặt ra mức lợi nhuận mong muốn khác nhau, không nên quá cứng nhắc trong việc đặt một mức lợi nhuận kỳ vọng cố định. Ví dụ: chỉ bán ra khi đạt 20% lợi nhuận, bởi nếu thị trường quá tốt hoặc mua được một cổ phiếu của một doanh nghiệp tuyệt vời có thể đem lại mức lợi nhuận vượt trội. Song song đó, nếu trong kỳ đánh giá lại thấy doanh nghiệp không hoạt động hiệu quả có thể chốt lãi sớm hơn dự định.

Đối với mức cắt lỗ thì ngược lại, nhà đầu tư nên nghiêm túc trong việc đưa ra mức chặn lỗ đối với các khoản đầu tư, để phòng ngừa các khoản lỗ lan rộng dẫn đến bào mòn tài khoản.

Đánh giá báo cáo tài chính

Để hiểu rõ báo cáo tài chính, nhà đầu tư cần có kiến thức căn bản về các chỉ số tài chính trong các báo cáo tài chính của doanh nghiệp. Để cải thiện hạn mục này, nhà đầu tư có thể tham gia các khóa học ở HscEdu hoặc các tổ chức uy tín.

Sử dụng các công cụ hỗ trợ trong việc đọc hiểu báo cáo tài chính và phân tích số liệu nhằm mang lại hiệu quả tốt nhất.

Kiểm soát tâm lý

Tâm lý là yếu tố quyết định trong đầu tư trung hạn, khi nhà đầu tư kiểm soát được tâm lý sẽ góp phần mang lại hiệu quả tốt hơn. Để cải thiện, nhà đầu tư cần hiểu rõ cổ phiếu mà doanh nghiệp mình đang đầu tư vào nhằm tránh các biến động ngắn hạn tác động không tốt đến quyết định đầu tư.

Tham khảo các ý kiến từ các chuyên gia, từ đó đúc kết ra các chiến lược đầu tư, khoản mục đầu tư tốt nhất, tránh FOMO theo biến động thị trường. Và học hỏi lại các sai lầm đã cũ để tránh lặp lại trong tương lai

Kết luận

Đầu tư cổ phiếu trung hạn là một lựa chọn hấp dẫn cho những nhà đầu tư muốn đạt được lợi nhuận ổn định và giảm thiểu rủi ro. Tuy nhiên trước khi quyết định, bạn cần cân nhắc kỹ các yếu tố đã nêu trên và xây dựng một chiến lược đầu tư phù hợp.

>>> Mở tài khoản HSC và bắt đầu hành trình đầu tư của mình ngay hôm nay

Thiện Vũ
Account Manager