CFD là gì? 9 dấu hiệu cần tránh khi giao dịch với CFD

CFD là gì?

CFD (contract for differences) là một hợp đồng tài chính mà hai bên đồng ý trao đổi sự chênh lệch giữa giá mua và giá bán của một tài sản tài chính cụ thể (chẳng hạn như cổ phiếu, hàng hóa, hoặc chỉ số) từ thời điểm mở hợp đồng đến thời điểm đóng hợp đồng. Sự chênh lệch này được tính toán dựa trên sự thay đổi trong giá của tài sản tài chính đó trên thị trường.

Giao dịch CFD (hợp đồng chênh lệch) là một công cụ phái sinh tài chính cho phép nhà đầu tư tham gia vào các thị trường tài chính mà không cần sở hữu tài sản gốc. Thay vì mua hoặc bán tài sản thực sự, bạn chỉ cần mở một hợp đồng với nhà cung cấp dịch vụ CFD và đặt cược vào sự biến động của giá trị tài sản đó.

Điều đặc biệt trong giao dịch CFD là bạn có thể kiếm lợi nhuận từ cả sự tăng và giảm của thị trường, mở ra rất nhiều cơ hội đầu tư và giao dịch linh hoạt cho nhà đầu tư.

Cách thức hoạt động của CFD

Để bắt đầu giao dịch CFD, bạn cần làm những bước sau:

1. Lựa chọn loại tài sản: có thể là cổ phiếu, chỉ số, hàng hóa, tiền điện tử hoặc ngoại tệ.
2. Quyết định vị thế mua hoặc bán: cần quyết định vị thế mua (đặt mua) hoặc bán (đặt bán) tài sản đó thông qua hợp đồng CFD.
3. Sử dụng công cụ phân tích và chỉ báo: phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản, đồ thị giá, và các chỉ báo như MACD, RSI, và Bollinger Bands.
4. Đặt lệnh mua hoặc bán CFD: thông qua nền tảng giao dịch như Metatrader 4 hoặc Metatrader 5.
5. Quản lý rủi ro và lợi nhuận: Đặt mục tiêu rõ ràng về lợi nhuận và sử dụng các công cụ bảo vệ rủi ro như dừng lỗ (stop-loss) và chốt lời (take-profit) để hạn chế thiệt hại và bảo vệ lợi nhuận.

Ưu và nhược điểm

Ưu điểm của CFD:

1. Sở hữu linh hoạt: CFD cho phép nhà giao dịch hưởng tất cả lợi ích của sở hữu chứng khoán mà không cần thực sự sở hữu nó.
2. Giao dịch ký quỹ: giúp nhà đầu tư tận dụng đòn bẩy để tăng lợi nhuận hoặc quy mô vị thế.
3. Đòn bẩy cao: giúp tối ưu hóa chi phí vốn và tăng cơ hội lợi nhuận cho nhà giao dịch.
4. Tiện lợi và linh hoạt: Thị trường CFD ít quy tắc và quy định hơn so với các sàn giao dịch tiêu chuẩn, giảm yêu cầu về vốn và tiền mặt.
5. Dễ truy cập thị trường toàn cầu: CFD cung cấp truy cập dễ dàng vào các thị trường lớn trên toàn thế giới từ nền tảng của nhà môi giới.

Nhược điểm của CFD:

1. Biến động giá lớn: Chênh lệch giá mua và giá bán có thể tăng đột ngột, làm giảm lợi nhuận từ biến động nhỏ.
2. Thiếu quản lý chặt chẽ: Ngành CFD ít quy tắc hơn, làm tăng rủi ro đối với uy tín của nhà môi giới.
3. Không có sẵn ở Hoa Kỳ: Doanh nghiệp CFD không có sẵn ở Hoa Kỳ do thiếu quy định chặt chẽ.
4. Nguy cơ đòn bẩy: Giao dịch đòn bẩy có thể làm tăng rủi ro, đặc biệt là khi nhà đầu tư đang nắm giữ vị thế thua lỗ.
5. Chi phí lãi suất: Nếu vay tiền từ nhà môi giới, nhà giao dịch phải trả lãi suất hàng ngày, tăng chi phí giao dịch.

Đòn bẩy trong giao dịch CFD là gì?

Giao dịch CFD cho phép nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy, còn gọi là giao dịch ký quỹ. Ký quỹ thường được biểu thị dưới dạng một tỷ lệ vốn nhỏ hơn so với tổng giá trị thực của giao dịch.

Ví dụ: Với ký quỹ 10%, bạn chỉ cần đặt cọc 10% giá trị giao dịch và phần còn lại được vay từ nhà môi giới CFD. Điều này tạo cơ hội lớn cho lợi nhuận, nhưng cũng đi kèm với nguy cơ lỗ lớn do tăng gấp đôi mức rủi ro.

Điểm khác biệt giữa CFD và hợp đồng tương lai

Hợp đồng chênh lệch (CFD) và hợp đồng tương lai khác biệt chủ yếu ở ngày hết hạn, sở hữu tài sản cơ bản, nguyên tắc thanh toán, quy định và loại thị trường.

• Hợp đồng tương lai có ngày hết hạn cụ thể và đòi hỏi sở hữu tài sản khi đáo hạn. Ngược lại, CFD không có ngày hết hạn và người giao dịch không sở hữu trực tiếp tài sản.
• Nguyên tắc thanh toán hàng ngày áp dụng cho hợp đồng tương lai, trong khi CFD chỉ thanh toán khi đóng vị thế.
• Hợp đồng tương lai tuân theo quy định nghiêm ngặt và thường yêu cầu đặt cọc đảm bảo, trong khi CFD linh hoạt hơn và ít quy định hơn.
• Cuối cùng, hợp đồng tương lai thường liên quan đến sản phẩm cụ thể và giao dịch trên các sàn chứng khoán chính, trong khi CFD cung cấp truy cập vào nhiều loại tài sản và có thể giao dịch trên nhiều nền tảng khác nhau.

CFD có lừa đảo không? 9 Dấu hiệu cần tránh khi giao dịch CFD

Mặc dù CFD không phải lừa đảo, nhưng có nhiều rủi ro và thách thức cần nhà đầu tư phải đối mặt:

1. Chọn sàn giao dịch uy tín: Kiểm tra giấy phép và lịch sử hoạt động của sàn trước khi bắt đầu giao dịch.
2. Quản lý rủi ro: Đảm bảo bạn chỉ đầu tư số tiền bạn có khả năng để mất và thiết lập một chiến lược quản lý rủi ro hiệu quả.
3. Thận trọng với sàn giao dịch không được quy định: Chúng có thể có xu hướng lừa đảo hoặc không đảm bảo an toàn cho các tài sản của bạn.
4. Sử dụng dịch vụ phân tích và nghiên cứu: Điều này giúp bạn đưa ra các quyết định giao dịch có căn cứ hơn.
5. Tránh các cam kết quả cầu với lời cam kết lợi nhuận cao: Nếu một sàn giao dịch hứa lợi nhuận quá cao và không có rủi ro, đó có thể là dấu hiệu cảnh báo.
6. Tránh áp lực để giao dịch: Hãy duy trì một kế hoạch giao dịch chặt chẽ và tuân theo nó.
7. Đọc kỹ các điều khoản và điều kiện: đảm bảo bạn đã đọc và hiểu rõ tất cả các điều khoản và điều kiện của sàn giao dịch, bao gồm cả các phí và chi phí.
8. Hạn chế việc sử dụng đòn bẩy (leverage): Sử dụng đòn bẩy có thể tạo ra cơ hội lớn nhưng cũng tăng rủi ro
9. Hỏi ý kiến ​​chuyên gia: hãy tìm kiếm sự tư vấn từ chuyên gia hoặc người có kinh nghiệm trong giao dịch CFD.

Lời kết

Để thành công trong giao dịch CFD, bạn cần hiểu rõ cách thức hoạt động của nó, ưu và nhược điểm, đòn bẩy và cả những nguy cơ có thể gặp phải. Việc tìm hiểu và nắm bắt thông tin đúng đắn là một phần quan trọng trong việc giao dịch CFD thành công.

Mở tài khoản online chứng khoán HSC ngay hôm nay để bắt đầu hành trình đầu tư cùng nhiều kiến thức được cập nhật tại HSCEdu. Đừng quên thường xuyên cập nhật  tin tức thị trường chứng khoán mới nhất trên Stock Insight bạn nhé!