Quỹ mở là gì? 03 cách đầu tư Quỹ mở hiệu quả nhất

Ngày đăng: 26/09/2023 lượt xem
Quỹ mở là gì?
Quỹ mở là gì?

Quỹ mở, với tính linh hoạt và khả năng quản lý chuyên nghiệp, đã thu hút sự quan tâm của nhiều người muốn đầu tư mà không cần kiến thức chuyên sâu về thị trường tài chính. Trong bài viết này, Stock Insight sẽ cùng bạn tìm hiểu chi tiết về quỹ mở, bao gồm định nghĩa, cách hoạt động, loại quỹ khác nhau và cách đầu tư hiệu quả nhất vào chúng. 

Ngoài ra, Stock Insight cũng sẽ bàn luận về ưu điểm và nhược điểm của việc đầu tư vào quỹ mở, cùng với những lưu ý quan trọng mà bạn nên nắm trước khi quyết định tham gia vào hình thức đầu tư này.

Quỹ mở là gì?

Quỹ mở là một dạng quỹ đầu tư tập trung, thu thập tiền từ các nhà đầu tư và sử dụng số tiền này để mua và bán các tài sản tài chính như cổ phiếu, trái phiếu và các công cụ tài chính khác. Người đầu tư trong quỹ mở sẽ được sở hữu một số lượng vốn đầu tư phụ thuộc vào số lượng các đơn vị quỹ mà họ mua.

3 cách đầu tư quỹ mở hiệu quả nhất

Stock Insight gợi ý cho bạn 3 cách theo dõi quỹ mở để có quyết định đầu tư phù hợp:

  1. Tìm hiểu và lựa chọn quỹ phù hợp 

Đầu tiên, bạn cần dành thời gian để nghiên cứu và lựa chọn quỹ mở phù hợp với mục tiêu đầu tư của mình. Khám phá các loại quỹ khác nhau như quỹ cổ phiếu, quỹ trái phiếu, quỹ kết hợp, và quỹ thị trường tiền tệ.

Xem xét các yếu tố như lịch sử hoạt động, hiệu suất trước đây, chi phí quản lý, và phí giao dịch của quỹ.

Hãy xem xét cách phù hợp giữa quỹ và mục tiêu đầu tư của bạn, ví dụ, nếu bạn muốn đầu tư lâu dài, có thể bạn quan tâm đến quỹ mở với lợi nhuận ổn định hơn.

  1. Điều chỉnh và theo dõi biểu đồ đầu tư thường xuyên

Xem xét xem liệu mục tiêu đầu tư của bạn có thay đổi hay không. Nếu có, bạn có thể cần phải thay đổi quỹ hoặc phân bổ lại danh mục đầu tư của mình để phản ánh mục tiêu mới.

Điều chỉnh đầu tư của bạn cũng có thể liên quan đến việc thay đổi tỷ lệ phân bổ giữa các loại quỹ hoặc chuyển đổi giữa các quỹ khác nhau để đảm bảo phù hợp với tình hình thị trường và mục tiêu đầu tư của bạn.

  1. Cân nhắc chiến lược đầu tư dài hạn

Đầu tư dài hạn thường cho phép thời gian để thị trường ổn định và tiềm năng tăng trưởng của đầu tư được thực hiện. Bạn cần kiên nhẫn và không bị lôi cuốn vào việc mua bán thường xuyên dựa trên biến động ngắn hạn của thị trường. Theo sát danh mục và cập nhật chiến lược định kỳ để mua thêm cổ phần hoặc đơn vị quỹ thêm vào danh mục của bạn thay vì mua bán thường xuyên.

Lưu ý rằng đầu tư luôn tiềm ẩn rủi ro, và việc nghiên cứu cẩn thận và tư duy chiến lược là quan trọng để đảm bảo rằng bạn đang đầu tư một cách thông minh và hiệu quả. Hãy xem xét tư vấn với một chuyên gia tài chính hoặc người quản lý quỹ để có sự hỗ trợ chuyên nghiệp trong quá trình đầu tư của bạn.

Cách đầu tư quỹ mở hiệu quả nhất

Quỹ mở hoạt động như thế nào?

Quỹ mở sử dụng hình thức ủy thác đầu tư. Hình dung nhà đầu tư khi bỏ vốn vào một công ty quản lý quỹ uy tín. Công ty này sau đó sẽ tận dụng nguồn lực công ty để đầu tư sinh lời trên thị trường, lấy lợi nhuận thu được chia đều cho những người đã bỏ vốn vào quỹ mở theo tỷ lệ sở hữu của họ.

Lý giải cho khái niệm quỹ “mở”: Nhà đầu tư có thể tham gia và rút vốn ở bất kỳ ngày giao dịch, không phụ thuộc vào kỳ hạn cố định nào.

Tiền gửi của nhà đầu tư trong quỹ mở sẽ được sử dụng để đầu tư vào các cơ hội sinh lợi cao và rủi ro thấp. Lợi nhuận từ các đầu tư này sẽ được chia sẻ cho các nhà đầu tư theo tỷ lệ quỹ sở hữu của họ.

Đầu tư quỹ mở có an toàn không?

Trong quỹ mở, rủi ro được phân tán trên nhiều cơ hội đầu tư khác nhau và được quản lý bởi các chuyên gia để giảm thiểu mức độ rủi ro cho nhà đầu tư.

Đầu tư vào quỹ mở có mức độ rủi ro nhất định, tuy nhiên, đây được coi là một hình thức đầu tư an toàn hơn so với đầu tư trực tiếp vào các công cụ tài chính như cổ phiếu và trái phiếu. 

Ưu và nhược điểm khi đầu tư quỹ mở

Ưu điểm

  • Đầu tư quỹ mở giúp mang lại đa dạng hóa cho danh mục đầu tư, giảm rủi ro và gia tăng khả năng sinh lợi từ các cơ hội đầu tư khác nhau.
  • Nhà đầu tư không cần kiến thức chuyên môn sâu về thị trường tài chính, vì việc quản lý và giao dịch được thực hiện bởi người quản lý quỹ chuyên nghiệp.
  • Quỹ mở có khả năng tăng trưởng dài hạn và mang lại lợi nhuận ổn định.

Nhược điểm

  • Mức độ rủi ro của quỹ mở không hoàn toàn loại trừ, vì việc đầu tư vẫn có thể chịu ảnh hưởng từ sự biến động của thị trường tài chính.
  • Việc mua và bán đơn vị quỹ trong quỹ mở có thể bị giới hạn hoặc có mức phí cao nếu nhà đầu tư không chọn đúng quỹ phù hợp.
Ưu và nhược điểm khi đầu tư quỹ mở

3 loại quỹ mở trên thị trường hiện nay

Hiện nay, có nhiều loại quỹ mở trên thị trường tài chính, tập hợp chủ yếu ở 3 nhóm sau: 

STT Tên Giải nghĩa
01 Quỹ cổ phiếu Quỹ cổ phiếu là các quỹ đầu tư chủ yếu vào cổ phiếu của các công ty. Mục tiêu của quỹ cổ phiếu là tạo ra tăng trưởng vốn và lợi nhuận bằng cách đầu tư vào cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng cao.
Quỹ cổ phiếu có thể chia thành nhiều loại dựa trên các yếu tố như khu vực đầu tư, ngành công nghiệp, hoặc kích thước công ty.
02 Quỹ trái phiếu Quỹ trái phiếu đầu tư chủ yếu vào trái phiếu của các công ty, chính phủ, hoặc các tài sản có giá trị. Mục tiêu của quỹ trái phiếu là cung cấp lợi tức ổn định và bảo vệ vốn đầu tư.
Các quỹ trái phiếu có thể chia thành nhiều loại dựa trên loại trái phiếu (chính phủ, doanh nghiệp, trái phiếu gốc, trái phiếu cố định lãi suất) và thời hạn.
03 Quỹ cân bằng Quỹ cân bằng kết hợp cả cổ phiếu và trái phiếu trong một quỹ duy nhất. Mục tiêu của quỹ cân bằng là cân nhắc giữa tiềm năng tăng trưởng và bảo vệ vốn đầu tư. Các tỷ lệ phân bổ giữa cổ phiếu và trái phiếu có thể thay đổi tùy theo chiến lược của quỹ.

So sánh quỹ mở và quỹ đóng

Quỹ mởquỹ đóng đều là dạng quỹ đầu tư tập trung. Tuy nhiên, có một số điểm khác biệt quan trọng giữa hai loại quỹ này mà bạn đọc cần phân biệt rõ:

  • Quỹ mở cho phép nhà đầu tư mua và bán các đơn vị quỹ một cách tự do trong khoảng thời gian nhất định, trong khi đó quỹ đóng chỉ cho phép mua và bán đơn vị quỹ dựa trên mức độ thanh toán hàng tháng.
  • Đối với quỹ mở, giá trị đơn vị quỹ được tính toán hàng ngày dựa trên giá trị thị trường của các tài sản trong quỹ. Trong khi đó, giá trị đơn vị quỹ của quỹ đóng được cố định và chỉ được cập nhật hàng tháng hoặc hàng quý.
  • Quỹ mở có quyền lợi rút tiền linh hoạt và không yêu cầu kỳ hạn cụ thể, trong khi đó quỹ đóng thường có một khoảng thời gian kỳ hạn cụ thể và yêu cầu giấy tờ xác nhận để rút tiền.

Lưu ý 9 chi tiết trước khi đầu tư vào quỹ mở 

Stock Insight có liệt kê thêm 9 mục lưu ý cho nhà đầu tư tham khảo và lưu ý trước khi đầu tư vào quỹ mở, mời bạn đọc theo dõi dưới đây:

  1. Mục tiêu đầu tư của bạn:  Bạn đang đầu tư để tiết kiệm hưu trí, tăng cường thu nhập hàng ngày, hay đầu tư dài hạn? Mục tiêu của bạn sẽ ảnh hưởng đến lựa chọn quỹ mở phù hợp.
  2. Rủi ro và khả năng chấp nhận rủi ro: Mỗi quỹ mở có mức độ rủi ro khác nhau. Trước khi đầu tư, bạn cần đánh giá mức độ rủi ro bạn có thể chấp nhận. Nếu bạn là người không thể chấp nhận mất mát lớn, bạn có thể quan tâm đến các quỹ mở có mức độ rủi ro thấp hơn.
  3. Nắm rõ loại quỹ mở: Bạn cần hiểu rõ mục đích và chiến lược đầu tư của từng loại quỹ để lựa chọn phù hợp với mục tiêu và kỳ vọng đầu tư của bạn.
  4. Phí và lệ phí: Các quỹ mở thường có phí quản lý và lệ phí giao dịch. Bạn cần xem xét mức phí này và cân nhắc cách chúng có thể ảnh hưởng đến tỷ suất lợi nhuận cuối cùng của bạn. Cân nhắc tìm hiểu về các quỹ mở có phí thấp hoặc miễn phí.
  5. Sự quản lý của quỹ: Tìm hiểu về đội ngũ quản lý quỹ, kinh nghiệm đầu tư. Sự kỹ năng và kinh nghiệm của những người quản lý có thể ảnh hưởng đến hiệu suất của quỹ.
  6. Lịch sử hiệu suất: Xem xét lịch sử hiệu suất của quỹ trong quá khứ. Điều này có thể không đảm bảo kết quả tương lai, nhưng phần nào cung cấp một cơ sở để đánh giá khả năng của quỹ trong việc đạt được mục tiêu đầu tư.
  7. Kỳ hạn đầu tư: Một số quỹ mở có kỳ hạn đầu tư cụ thể, có nghĩa là bạn phải cam kết giữ đầu tư trong một khoảng thời gian nhất định. 
  8. Đọc thông tin liên quan: Trước khi đầu tư, đọc kỹ thông tin và tài liệu về quỹ mở. Điều này bao gồm mô tả về quỹ, chiến lược đầu tư, lịch sử hiệu suất và các chi tiết liên quan đến phí và lệ phí.
  9. Tư vấn tài chính: Nếu bạn không chắc chắn về lựa chọn quỹ mở hoặc cách đầu tư, hãy tìm kiếm sự tư vấn từ một chuyên gia tài chính hoặc tư vấn đầu tư. Họ có thể giúp bạn xác định chiến lược đầu tư phù hợp nhất với tình hình tài chính và mục tiêu của bạn.

Lưu ý Stock Insight muốn nhắc nhở bạn rằng đầu tư vào quỹ mở, mặc dù có lợi ích đa dạng hóa và quản lý chuyên nghiệp, vẫn có mức độ rủi ro. Việc bạn nắm vững thông tin và thực hiện nghiên cứu cẩn thận là quan trọng để đảm bảo rằng bạn đang đầu tư theo cách phù hợp với mục tiêu tài chính của mình.

Lưu ý 9 chi tiết trước khi đầu tư vào quỹ mở
Lưu ý 9 chi tiết trước khi đầu tư vào quỹ mở

Lời kết

Đầu tư vào quỹ mở là một cách hiệu quả để đa dạng hóa danh mục đầu tư và mang lại lợi nhuận ổn định. Tuy nhiên, việc đầu tư vào quỹ mở cũng có mức độ rủi ro riêng và yêu cầu sự nắm rõ các yếu tố chi tiết trước khi quyết định. 

Stock Insight hy vọng rằng bài viết này đã cung cấp thông tin hữu ích về quỹ mở và cách đầu tư một cách hiệu quả nhất.

Mở tài khoản online chứng khoán HSC ngay hôm nay để bắt đầu hành trình đầu tư cùng nhiều kiến thức được cập nhật tại HSCEdu. Đừng quên thường xuyên cập nhật  tin tức thị trường chứng khoán mới nhất trên Stock Insight bạn nhé!

Bài viết cùng chuyên mục

lợi thế cạnh tranh

Lợi thế cạnh tranh là gì? Hướng dẫn cách xác định lợi thế cạnh tranh

Lợi thế cạnh tranh không chỉ đơn giản là việc đứng trên đối thủ về mặt chi phí, chất lượng sản phẩm, hoặc công nghệ sáng tạo. Mà còn còn...

Công thức tính chỉ số P/E là gì?

Chỉ số P/E là gì? Lựa chọn cổ phiếu phù hợp với chỉ số P/E

Chỉ số P/E là gì? Chỉ số P/E (Price to Earning Ratio) được sử dụng để đánh giá mối quan hệ giữa giá cổ phiếu trên thị trường (Price) và...

7 Lời khuyên quý báu cho những ai mới học đầu tư chứng khoán

7 lời khuyên quý báu cho những ai mới học đầu tư chứng khoán

Ngày càng có nhiều nhà đầu tư mới học đầu tư chọn chứng khoán như là một kênh đầu tư sinh lợi từ tiền nhàn rỗi. Sự tham gia nhiệt...