Quỹ đóng là gì? 8 Bí quyết lựa chọn quỹ đóng hiệu quả

Khi nói đến đầu tư, quỹ đóng đã trở thành một trong những công cụ phổ biến và hấp dẫn đối với nhà đầu tư cá nhân và tổ chức. Với khả năng đa dạng hóa đầu tư, quản lý chuyên nghiệp, và tính thanh khoản cao, quỹ đóng mang lại nhiều lợi ích quan trọng. Tuy nhiên, để đạt được hiệu suất đầu tư tối ưu và đảm bảo rằng quỹ đóng phù hợp với mục tiêu cá nhân, nhà đầu tư cần lựa chọn một cách thông minh và tiếp cận quá trình đầu tư với kiến thức sâu rộng.

Trong bài viết này, hãy cùng StockInsight khám phá chi tiết về quỹ đóng, từ cách hoạt động và phân biệt giữa quỹ đóng thành viên và quỹ đóng niêm yết, đến những lợi ích và nhược điểm của việc đầu tư vào quỹ đóng. Đồng thời, chúng ta sẽ cung cấp các bí quyết quan trọng để lựa chọn và quản lý đầu tư quỹ đóng một cách hiệu quả, giúp bạn đạt được mục tiêu tài chính và tạo dựng một tương lai tài chính ổn định.

Quỹ đóng là gì?

Quỹ đóng là một dạng quỹ đầu tư tập trung vào việc tạo ra lợi nhuận cho các nhà đầu tư thông qua việc mua các tài sản khác nhau, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu, hoặc hàng hóa.

Phân biệt quỹ đóng thành viên và quỹ đóng niêm yết

Hai loại phổ biến của quỹ đóng là quỹ đóng thành viên và quỹ đóng niêm yết.

Quỹ đóng thành viên

Quỹ đóng thành viên là một dạng quỹ đóng mở dành riêng cho các nhà đầu tư cá nhân hoặc tổ chức thành viên. Loại quỹ này thường chỉ mở cửa cho một nhóm nhỏ, ví dụ như nhân viên của một công ty hoặc các cổ đông của một doanh nghiệp.

Quỹ đóng thành viên thường được quản lý bởi công ty quản lý quỹ hoặc một đội ngũ quản lý nội bộ.

Quỹ đóng niêm yết

Trái ngược với quỹ đóng thành viên, quỹ đóng niêm yết là một dạng quỹ đóng mở được liệt kê và giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán. Các nhà đầu tư có thể mua và bán các đơn vị quỹ thông qua các giao dịch trên sàn, giúp tăng tính thanh khoản cho quỹ.

Công ty quản lý quỹ đóng niêm yết thường là một công ty độc lập có nhiệm vụ quản lý các tài sản của quỹ và đảm bảo tuân thủ các quy định của sàn giao dịch.

Dưới đây là ví dụ cụ thể về quỹ đóng thành viên và quỹ đóng niêm yết:

Ví dụ về Quỹ Đóng Thành Viên:

Giả sử công ty XYZ, Inc. thiết lập một quỹ đóng thành viên cho những nhân viên của họ. Đây là một quỹ dành riêng cho những người làm việc trong công ty, và chỉ những người này mới có quyền tham gia.

Công ty XYZ, Inc. có thể đóng góp tiền vào quỹ này mỗi năm, và các nhân viên cũng có thể đóng góp thêm theo tỷ lệ phần trăm nào đó của mức lương của họ. Quỹ thành viên này có thể được quản lý bởi một công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp hoặc bởi một bộ phận quản lý nội bộ của công ty.

Ví dụ về Quỹ Đóng Niêm Yết:

Một ví dụ về quỹ đóng niêm yết có thể là SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), là một quỹ đầu tư theo chỉ số S&P 500 được niêm yết và giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán. Bất kỳ nhà đầu tư nào cũng có thể mua và bán cổ phiếu SPY trên thị trường mở, và giá trị của SPY thay đổi hàng ngày dựa trên giá cổ phiếu của các công ty trong chỉ số S&P 500.

Quỹ này có mục tiêu theo chỉ số cụ thể và thu hút các nhà đầu tư cá nhân và tổ chức muốn đầu tư vào thị trường cổ phiếu Mỹ một cách dễ dàng và tiện lợi thông qua giao dịch trên sàn.

4 Điểm nổi bật của quỹ đóng

Quỹ đóng có nhiều điểm thu hút đối với nhà đầu tư. Dưới đây là một số điểm nổi bật của quỹ đóng.

1. Đầu tư đa dạng hóa: Một ưu điểm lớn của quỹ đóng là khả năng đầu tư đa dạng hóa trong một khoản đầu tư duy nhất. Việc này giúp giảm thiểu rủi ro và tăng cơ hội tạo ra lợi nhuận. Các quỹ đóng thường đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu, và hàng hóa, giúp cân bằng rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận.
2. Tiền mặt mua và bán: Quỹ này cho phép nhà đầu tư mua và bán đơn vị quỹ một cách dễ dàng. Các nhà đầu tư có thể mua đơn vị quỹ khi giá thấp và bán khi giá cao. Điều này tạo ra một cơ hội không chỉ để tăng trưởng tài sản, mà còn để kiếm lợi nhuận từ sự biến động của thị trường.
3. Quản lý chuyên nghiệp: Quỹ đóng được quản lý bởi các chuyên gia đầu tư chuyên nghiệp, điều này giúp đảm bảo rằng tiềm năng lợi nhuận được tối ưu hóa và rủi ro được giảm thiểu. Các quỹ này có nhóm người quản lý được đào tạo và có kinh nghiệm trong việc phân tích thị trường và chọn lọc các tài sản đầu tư.
4. Độ thanh khoản cao: Quỹ đóng niêm yết được giao dịch trên sàn chứng khoán, điều này giúp tăng tính thanh khoản. Nhà đầu tư có thể dễ dàng mua và bán đơn vị quỹ theo nhu cầu của mình. Điều này khác với việc đầu tư trực tiếp vào các tài sản như cổ phiếu hay trái phiếu, vốn có thể khó khăn để bán trong một khoảng thời gian ngắn.

Quỹ đóng và quỹ mở có gì khác nhau? Quỹ ETF là quỹ đóng hay quỹ mở?

Trên thị trường tài chính, hai loại quỹ phổ biến là quỹ đóng và quỹ mở. Điểm khác biệt chính giữa hai loại quỹ này là cách nhà đầu tư mua và bán đơn vị quỹ.

Quỹ đóng

Quỹ đóng là một loại quỹ mà nhà đầu tư chỉ có thể mua và bán đơn vị quỹ trong một thời gian nhất định. Sau khi thời gian mua và bán đơn vị quỹ đã đi qua, quỹ này sẽ không còn chấp nhận thêm người đầu tư mới. Điều này giúp quỹ đóng tập trung vào việc quản lý tài sản hiện có và giảm thiểu tác động của dòng tiền mới vào quỹ.

Quỹ mở

Ngược lại, quỹ mở là một loại quỹ mà nhà đầu tư có thể mua và bán đơn vị quỹ vào bất kỳ thời điểm nào. Quỹ mở không giới hạn số lượng nhà đầu tư và cho phép người tham gia gia nhập và rút vốn ra khỏi quỹ vào bất kỳ thời điểm nào. Điều này tạo ra tính thanh khoản cao hơn cho quỹ mở.

Quỹ ETF là quỹ đóng hay quỹ mở?

Quỹ ETF (Exchange-Traded Fund) là một loại quỹ đầu tư mở (quỹ mở).

Cụ thể, quỹ ETF là quỹ đầu tư sưu tập tiền từ nhiều nhà đầu tư và sử dụng số tiền đó để mua các tài sản tài chính như cổ phiếu, trái phiếu, hoặc hàng hóa. Điều đặc biệt về quỹ ETF là chúng có khả năng giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán giống như cổ phiếu thông thường.

Điều này cho phép nhà đầu tư mua và bán đơn vị quỹ ETF trong suốt giờ giao dịch của thị trường, giống như việc giao dịch cổ phiếu. Do đó, tính thanh khoản của quỹ ETF cao hơn so với một số loại quỹ đóng, như quỹ đóng thành viên.

Có nên đầu tư vào quỹ đóng không?

Việc đầu tư vào quỹ đóng có thể mang lại nhiều lợi ích đối với nhà đầu tư, nhưng quyết định cuối cùng vẫn phụ thuộc vào tình hình tài chính cá nhân và mục tiêu đầu tư của mỗi người. Hãy xem xét lợi ích và nhược điểm khi đầu tư vào quỹ này dưới đây để tìm cho mình câu trả lời bạn nhé!

Lợi ích của việc đầu tư vào quỹ đóng

• Đa dạng hóa rủi ro: Việc đầu tư vào quỹ này cho phép nhà đầu tư trải qua nhiều loại tài sản trong một khoản đầu tư duy nhất, giúp giảm thiểu rủi ro hơn so với việc đầu tư trực tiếp vào một tài sản cụ thể.
• Quản lý chuyên nghiệp: Quỹ này được quản lý bởi các chuyên gia đầu tư chuyên nghiệp, điều này giúp đảm bảo rằng tiềm năng lợi nhuận được tối ưu hóa và rủi ro được giảm thiểu.
• Tiết kiệm thời gian và công sức: Thay vì phải nghiên cứu và quản lý các tài sản riêng lẻ, nhà đầu tư chỉ cần đặt tiền vào quỹ đóng và cho phép các chuyên gia quản lý quỹ làm việc giúp bạn.

Nhược điểm của việc đầu tư vào quỹ đóng

• Phí quản lý: Quỹ này thường có phí quản lý hàng năm, điều này có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận cuối cùng của nhà đầu tư.
• Mất kiểm soát: Khi đầu tư vào quỹ này, nhà đầu tư không có quyền kiểm soát trực tiếp các quyết định đầu tư. Mọi quyết định đầu tư đều được thực hiện bởi các chuyên gia quản lý quỹ.

8 Bí quyết lựa chọn đầu tư quỹ đóng hiệu quả

1. Xác định mục tiêu đầu tư: Trước khi quyết định đầu tư vào quỹ này, bạn cần xác định rõ mục tiêu đầu tư của mình. Điều này bao gồm việc xác định thời gian đầu tư (ngắn hạn, dài hạn), mức độ rủi ro bạn có thể chấp nhận, và mục tiêu tài chính cụ thể (ví dụ: tiết kiệm hưu trí, tạo dựng nguồn thu nhập thụ động).
2. Nghiên cứu và so sánh quỹ: Khám phá và nghiên cứu các quỹ đóng khác nhau trên thị trường. Xem xét các yếu tố như lịch sử tỷ suất sinh lời, phí quản lý, phí giao dịch, cơ cấu đầu tư của quỹ, và phong cách quản lý của công ty quản lý quỹ. So sánh các quỹ này để tìm ra loại quỹ phù hợp với mục tiêu đầu tư và mức độ rủi ro của bạn.
3. Hiểu rõ chi phí và phí: Quỹ này thường có các loại phí như phí quản lý (quy định hàng năm), phí giao dịch (nếu có), và phí khác. Hiểu rõ mức phí này và cách chúng ảnh hưởng đến tỷ suất sinh lời của bạn. Điều này giúp bạn đưa ra quyết định thông minh về việc đầu tư.
4. Xem xét lịch sử sinh lời: Kiểm tra lịch sử tỷ suất sinh lời của quỹ trong quá khứ. Tuy lịch sử không đảm bảo kết quả tương lai, nhưng nó có thể cung cấp thông tin quý báu về cách quỹ đã hoạt động trong điều kiện thị trường khác nhau.
5. Đánh giá quản lý quỹ: Tìm hiểu về đội ngũ quản lý quỹ và phong cách đầu tư của họ. Xem xét kinh nghiệm, hiểu biết và kỷ luật đầu tư của họ. Một đội ngũ quản lý chuyên nghiệp có thể đóng một vai trò quan trọng trong thành công của quỹ.
6. Điều tra tính thanh khoản: Nếu bạn đầu tư vào quỹ đóng niêm yết, hãy xem xét tính thanh khoản của quỹ. Điều này đặc biệt quan trọng nếu bạn có kế hoạch mua bán đơn vị quỹ thường xuyên. Một tính thanh khoản cao sẽ giúp bạn thực hiện giao dịch một cách dễ dàng.
7. Tập trung vào việc đầu tư dài hạn: Việc đầu tư vào quỹ đóng thường phù hợp với những người muốn đầu tư dài hạn. Thay vì lựa chọn và thay đổi quỹ liên tục, hãy tập trung vào việc giữ đầu tư trong thời gian dài để hưởng lợi từ lợi nhuận tích lũy theo thời gian.
8. Tư vấn với chuyên gia tài chính: Nếu bạn không tự tin trong việc lựa chọn quỹ hoặc cần sự hỗ trợ chuyên nghiệp, hãy tư vấn với một chuyên gia tài chính. Họ có thể giúp bạn xác định chiến lược đầu tư phù hợp với tình hình tài chính và mục tiêu của bạn.

Nhớ rằng việc đầu tư luôn đi kèm với mức độ rủi ro, và không có quyết định đầu tư nào là hoàn toàn không rủi ro. Để đảm bảo rằng quỹ này hoạt động hiệu quả, bạn cần theo dõi và đánh giá đầu tư của mình thường xuyên và điều chỉnh khi cần thiết.

Lời kết

Quỹ đóng là một lựa chọn đầu tư hấp dẫn cho nhà đầu tư. Việc đầu tư vào quỹ này giúp nhà đầu tư đa dạng hóa rủi ro, có được quản lý chuyên nghiệp, và tiết kiệm thời gian và công sức.

Tuy nhiên, nhà đầu tư cần nghiên cứu kỹ càng và lựa chọn quỹ phù hợp với mục tiêu đầu tư của mình. Việc theo dõi và đánh giá đầu tư cũng là một phần quan trọng để đảm bảo rằng quỹ đóng đang tạo ra lợi nhuận như mong đợi. Với sự hiểu biết và kỹ năng phù hợp, việc đầu tư vào quỹ này có thể mang lại lợi ích lớn cho nhà đầu tư.

Mở tài khoản online chứng khoán HSC ngay hôm nay để bắt đầu hành trình đầu tư cùng nhiều kiến thức được cập nhật tại HSCEdu. Đừng quên thường xuyên cập nhật  tin tức thị trường chứng khoán mới nhất trên Stock Insight bạn nhé!