Môi giới chứng khoán là gì? 5 tiêu chí lựa chọn nhân viên môi giới phù hợp

Cùng với sự phát triển của kinh tế thế giới, số lượng nhà đầu tư tham gia vào thị trường chứng khoán ngày càng nhiều, nhất là sau đại dịch Covid, thị trường chứng kiến sự bùng nổ của số lượng nhà đầu tư không chuyên (Nhà đầu tư F0).

Trong bối cảnh thị trường luôn vận động, luôn thay đổi và ngày càng có nhiều diễn biến phức tạp, liên thông với các thị trường tài chính thế giới, vai trò của người môi giới chứng khoán (hay còn gọi là Broker) càng quan trọng hơn. Nhà đầu tư cá nhân, nhất là F0 nên và cần có những môi giới chứng khoán đủ kinh nghiệm để tránh những sai lầm cơ bản trong đầu tư. Vậy môi giới chứng khoán là gì và làm sao để chọn được nhân viên môi giới phù hợp?

Môi giới chứng khoán là gì?

Định nghĩa môi giới chứng khoán

Câu hỏi đầu tiên đặt ra ở đây chính là môi giới chứng khoán là gì? Môi giới chứng khoán là một trong các nghiệp vụ của công ty chứng khoán. Cụ thể khoản 29 Điều 4 Luật Chứng khoán 2019 quy định khái niệm như sau “Môi giới chứng khoán là việc làm trung gian thực hiện mua, bán chứng khoán cho khách hàng.” Theo đó, môi giới chứng khoán là một công việc thuộc trong kinh doanh chứng khoán.

Kinh doanh chứng khoán bao gồm: Việc thực hiện nghiệp vụ môi giới chứng khoán, tự doanh chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán, tư vấn đầu tư chứng khoán, quản lý quỹ đầu tư chứng khoán, quản lý danh mục đầu tư chứng khoán và cung cấp dịch vụ về chứng khoán theo quy định tại Điều 86 Luật Chứng khoán 2019.

Nhân viên môi giới chứng khoán (Broker) là một chuyên gia hỗ trợ khách hàng đầu tư vào các loại chứng khoán, bao gồm: Cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ hoặc các khoản đầu tư khác. Môi giới chứng khoán là bên trung gian giúp người bán và người mua chứng khoán giao dịch một cách nhanh chóng, thuận lợi. Họ có trách nhiệm cung cấp thông tin nhằm hỗ trợ nhà đầu tư đưa ra quyết định đúng đắn. Chính vì vậy, Broker cũng chịu trách nhiệm cung cấp các nghiên cứu và phân tích về thị trường tài chính, chứng khoán cho khách hàng của mình.

Vậy vai trò cụ thể của môi giới chứng khoán là gì? Cùng đọc thêm để tìm hiểu kỹ hơn nhé!

Vai trò của môi giới chứng khoán

Cung cấp thông tin và tư vấn đầu tư cho khách hàng: Nhân viên môi giới chứng khoán có nhiệm vụ kết nối khách hàng với bộ phận nghiên cứu đầu tư: Cung cấp cho khách hàng các báo cáo nghiên cứu và các khuyến nghị đầu tư; Là trung gian giữa người bán và người mua: đem đến cho khách hàng tất cả các loại sản phẩm và dịch vụ tài chính; Đáp ứng những nhu cầu khác của khách hàng khi cần thiết, chẳng hạn như đưa ra những lời khuyên kịp thời, hỗ trợ khách hàng những thông tin bổ ích để khách hàng có quyết định sáng suốt và khuyến nghị các thời điểm bán hàng nhằm tối ưu lợi nhuận, tránh rủi ro phát sinh cho khách hàng.

Thực hiện các giao dịch mua bán chứng khoán cho khách hàng: Hoạt động môi giới chứng khoán là gì? Đây là việc nhà môi giới mua hay bán hộ chứng khoán cho khách hàng nhằm hưởng phí hoa hồng dựa trên những hiểu biết sâu sắc của mình về lĩnh vực chứng khoán đồng thời được sự cho phép hoặc chỉ đạo của khách hàng.

Môi giới chứng khoán luôn có vai trò và bổn phận là người trung gian giữa người mua và người bán chứng khoán. Nhà môi giới không có trách nhiệm phải thu xếp cho người mua và người bán chứng khoán trực tiếp gặp nhau, họ chỉ cần biết đến nhà môi giới là người trung gian và tìm cách ủy quyền cho nhà môi giới chứng khoán đại diện cho mình trong việc thực hiện hành vi mua hay bán chứng khoán trên cơ sở ký kết hợp đồng dịch vụ môi giới chứng khoán hoặc hợp đồng mua hay bán hộ chứng khoán.

Môi giới chứng khoán và tư vấn đầu tư chứng khoán

Khoản 32 Điều 4 Luật Chứng khoán 2019 quy định: Tư vấn đầu tư chứng khoán là việc cung cấp cho khách hàng kết quả phân tích, báo cáo phân tích và đưa ra khuyến nghị liên quan đến việc mua, bán, nắm giữ chứng khoán.

Nghiệp vụ tư vấn đầu tư chứng khoán được quy định tại Điều 24 Thông tư 121/2020/TT-BTC. Cụ thể, để cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư chứng khoán cho khách hàng, công ty chứng khoán phải ký kết hợp đồng với khách hàng với các nội dung tối thiểu như sau: Quyền, nghĩa vụ, trách nhiệm của các bên tham gia hợp đồng; phạm vi tư vấn đầu tư chứng khoán; phương thức cung cấp dịch vụ; phí dịch vụ. Như vậy, môi giới chứng khoán ở Việt Nam sẽ là nhân viên của công ty chứng khoán, cung cấp nghiệp vụ tư vấn đầu tư chứng khoán cho khách hàng theo quy định.

Từ những lập luận trên, các bạn phần nào đã hiểu được khái niệm môi giới chứng khoán là gì. Vậy liệu rằng, nhân viên môi giới chứng khoán có cần thiết không? Cùng đọc thêm nhé!

Tại sao cần có nhân viên môi giới chứng khoán?

Hỗ trợ trong việc ra quyết định đầu tư: Môi giới chứng khoán với các nội dung tư vấn đầu tư chứng khoán phải có cơ sở hợp lý và phù hợp dựa trên thông tin đáng tin cậy, phân tích logic. Khuyến nghị đầu tư chứng khoán được đưa ra phải liên quan và phù hợp với nội dung phân tích chứng khoán và thị trường chứng khoán.

Các báo cáo phân tích chứng khoán và thị trường, khuyến nghị đầu tư phải ghi rõ nguồn trích dẫn số liệu và tên người chịu trách nhiệm về nội dung báo cáo, khuyến nghị đầu tư chứng khoán. Vì thế, khách hàng sẽ có đầy đủ thông tin trước khi ra quyết định đầu tư.

Tiết kiệm thời gian và công sức cho nhà đầu tư: Thực hiện các giao dịch nhanh chóng và chính xác với kiến thức, kinh nghiệm và trải nghiệm của môi giới chứng khoán sau thời gian công tác trong ngành. Một số nghiệp vụ liên quan tới thị trường chưa niêm yết (OTC) thì các môi giới chứng khoán còn có thể đại diện khách hàng để gặp đối tác thực hiện các thủ tục mua bán, chuyển nhượng cổ phần chưa niêm yết trên sàn vốn cần thời gian và công sức.

Đảm bảo tuân thủ các quy định pháp luật: Hỗ trợ nhà đầu tư tuân thủ các quy định và quy trình pháp lý trong quá trình giao dịch chứng khoán. Những quy định về công bố thông tin giao dịch, hoặc những trường hợp cấm chuyển nhượng cổ phiếu hoặc những quy định giao dịch nội bộ liên quan sẽ rất cần thiết để nhắc nhở nhà đầu tư trước khi thực hiện giao dịch của mình, tránh vi phạm pháp luật vì không nắm rõ quy định.

5 tiêu chí lựa chọn nhân viên hoặc đơn vị môi giới chứng khoán là gì?

Kiến thức và kinh nghiệm

Tiêu chí đầu tiên để lựa chọn được nhân viên hoặc đơn vị môi giới chứng khoán là gì? Câu trả lời chính là kiến thức và kinh nghiệm. Đánh giá năng lực và kiến thức của môi giới về thị trường chứng khoán, bao gồm giá cả, pháp lý, quy trình giao dịch, v.v. nhằm đảm bảo môi giới am hiểu về các sản phẩm tài chính chứng khoán mà nhà đầu tư quan tâm.

Ngoài ra, kinh nghiệm hoạt động lâu năm trong ngành cũng là điểm cần lưu ý đánh giá và cân nhắc. Các môi giới chứng khoán và đơn vị môi giới có nhiều năm kinh nghiệm hoạt động trong ngành sẽ uy tín hơn. Ngoài ra cần xem xét khả năng tư vấn và giải đáp thắc mắc của bạn một cách chuyên nghiệp, rõ ràng và chính xác.

Uy tín và đạo đức nghề nghiệp

Cách xem xét tiêu chí này khi lựa chọn môi giới chứng khoán là gì? Cần đánh giá môi giới chứng khoán qua các kinh nghiệm hoạt động trong lĩnh vực đầu tư chứng khoán của họ, công ty chứng khoán uy tín: Có giấy phép hoạt động hợp pháp và được kiểm soát bởi cơ quan quản lý nhà nước. Tìm hiểu kỹ về danh tiếng, thương hiệu và lịch sử hoạt động của môi giới qua các kênh thông tin như website, mạng xã hội, đánh giá của khách hàng cũ, v.v. Xem xét các chứng nhận và giải thưởng mà họ đã đạt được.

Ưu tiên và chỉ làm việc với những môi giới có chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán do Ủy ban chứng khoán nhà nước cấp.

Có đạo đức nghề nghiệp tốt: Luôn đặt lợi ích của khách hàng lên hàng đầu, hành động minh bạch và trung thực.

Khả năng phân tích và tư vấn

Nắm vững kiến thức về thị trường chứng khoán: Hiểu rõ về hoạt động của thị trường, các sản phẩm đầu tư, công cụ phân tích và các yếu tố ảnh hưởng đến giá cả chứng khoán.

Có kinh nghiệm thực tế: Từng trải qua các chu kỳ thị trường và có khả năng áp dụng kiến thức vào việc đưa ra lời khuyên đầu tư hiệu quả. Kết hợp các phương pháp, chỉ báo đầu tư một cách thành thạo.

Cập nhật liên tục thông tin thị trường: Nắm bắt các tin tức, sự kiện kinh tế và biến động thị trường để đưa ra đánh giá chính xác.

Kỹ năng giao tiếp và dịch vụ khách hàng

Kỹ năng giao tiếp và dịch vụ khách hàng là tiêu chí vô cùng quan trọng để đánh giá và lựa chọn một người môi giới chứng khoán phù hợp. Giao tiếp rõ ràng, súc tích: Giải thích các vấn đề đầu tư một cách dễ hiểu, phù hợp với trình độ của nhà đầu tư.

Lắng nghe cẩn thận: Thấu hiểu nhu cầu, mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư. Khả năng lắng nghe và hiểu rõ nhu cầu của khách hàng.

Có khả năng thuyết phục: Trình bày các giải pháp đầu tư phù hợp và giải đáp thắc mắc của bạn một cách thuyết phục.

Phong cách làm việc chuyên nghiệp, tận tâm và hỗ trợ kịp thời.

Phí dịch vụ và chi phí giao dịch

Khi cần sự tư vấn, quản lý tài khoản và hỗ trợ giao dịch từ môi giới chứng khoán, khách hàng cần trả khoản phí cho nhân viên môi giới chứng khoán, việc đánh giá khoản phí dịch vụ và chi phí giao dịch để cân nhắc có được môi giới chứng khoán phù hợp. Với mức phí dịch vụ tư vấn ở mức hợp lý sẽ là động lực cho họ đào sâu nghiên cứu, tìm hiểu kỹ càng hơn các cơ hội đầu tư cũng như sẽ chú ý nhiều tới danh mục của khách hàng, từ đó nhận diện được những rủi ro có thể xảy ra sớm.

>>> 2 phút Mở tài khoản chứng khoán trực tuyến, lựa chọn số tài khoản đẹp và phí giao dịch ưu đãi: https://register.hsc.com.vn/

Kết luận

Với những điều khoản được quy định rõ trong Luật chứng khoán, vai trò của người môi giới chứng khoán ngày càng quan trọng trong quá trình đầu tư chứng khoán. Nhà đầu tư sẽ nhận được những thông tin tư vấn, những tài liệu nghiên cứu, báo cáo phân tích và có người hỗ trợ quá trình giao dịch được thông suốt, cũng như là người cảnh báo các rủi ro, những quy định cần tuân thủ cho nhà đầu tư. Vì vậy, nhà đầu tư khi tham gia đầu tư chứng khoán cần nghiên cứu, tìm hiểu và lựa chọn kỹ càng công ty môi giới chứng khoán để tối ưu hóa hiệu quả đầu tư.

Sơn Mai
Account Manager